ActuMon épargne

Advize (Ma Sentinelle Vie)

Advize courtier en assurance-vie en ligne
Share on FacebookTweet about this on TwitterShare on Google+Share on LinkedInPin on PinterestEmail this to someone

Advize / Ma Sentinelle Vie : Contrat d’assurance vie en ligne assuré auprès de E cie-vie , sans frais sur les versements. Advize mise sur le conseil et l’information des assurés pour la sélection des unités de compte. Détails et avis des internautes…

ASSURANCE-VIE : ADVIZE

Advize est un courtier en assurances, proposant un nouveau contrat d’assurance-vie en ligne : Ma Sentinelle Vie. Ce contrat d’assurance-vie Advize est assuré auprès de E cie-vie (filiale de Generali). Contrat sans frais sur les versements, Advize joue la carte du conseil en offrant aux épargnants un profiling comportemental, ainsi qu’une information hebdomadaire sur les valeurs liquidatives des unités de compte du contrat.

Le contrat Advize est accessible au plus grand nombre : à partir de 1 000 € seulement. Ce contrat permet d’avoir accès à plus d’une cinquantaine d’unités de compte différentes, auprès de différents gestionnaires.

ADVIZE : LE CONSEIL CIBLÉ MIS EN AVANT

Advize mise sur le conseil pour faire la différence avec la concurrence. En effet, partant du constat que les assurance-vie en ligne n’offrent pas un service suffisant concernant le conseil, les fondateurs d’Advize ont souhaité apporter aux internautes un accompagnement personnalisé plus efficace.

Dès l’adhésion, un questionnaire ciblé permettra de mettre en évidence le profil d’épargnant de chaque assuré. Un vingtaine de questions concernant principalement la situation patrimoniale de l’adhérent ainsi que ses connaissances du secteur financier. Ce questionnaire permettra de mettre en avant un profil d’investissement du plus prudent au plus dynamique.

En fonction de son profil, une sélection d’unités de comptes est alors proposée.

ADVIZE : LA MÉTÉO DE VOTRE ÉPARGNE

Une fois le profil et les unités de compte choisi, l’assuré continu d’être suivi par les conseillers d’Advize. En effet, un suivi hebdomadaire et personnalisé du portefeuille est mis en place.

Chaque vendredi, l’assuré reçoit un rapport l’informant de la valorisation de son contrat et de ses performances. Des alertes e-mail seront envoyées à l’assuré en cas de mouvements négatifs des marchés financiers sur le rendement de son contrat.

ADVIZE : DES PETITS DÉFAUTS DE JEUNESSE ?

- Fonds en euros Eurossima

Le fonds en euros du contrat Ma Sentinelle Vie n’est autre que le fonds en euros EUROSSIMA. Il est dommage d’avoir un contrat de plus équipé du fonds en euros Eurossima, un fonds en euros de qualité, mais accessible déjà dans plus d’une quinzaine de contrats, au même prix, alors à quoi bon ?

Historique du fonds Eurossima

Rendements du fonds en euros EUROSSIMA
20122011201020092008
3.42 %3.72 %4.10 %4.05 %4.45 %

Taux de rendement du fonds en euros, nets de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.

fonds euros EUROSSIMA, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Moyenne des rendements des fonds en euros référencés sur ce site. Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

- Des frais de gestion et d’arbitrage trop élevés !

Apporter plus de conseils, c’est un avantage indéniable. Mais à quel prix ?

Du côté des frais portant sur les unités de compte, Advize n’est pas le moins cher du marché. Si pour le fonds euros EUROSSIMA équipant le contrat Ma Sentinelle Vie, rien n’est à redire, les frais de gestion sur les unités de comptes sont de 0,85%, sans doute le prix du conseil.

Mais le défaut le plus marquant portent sur les frais d’arbitrages fixes, à 9,90 €. Alors que nombre de nouveaux contrats sont sans frais d’arbitrages, ce petit nouveau, axé sur les unités de compte n’incitera guère les épargnants à changer de support au fil des évènements. Or, justement ce contrat met en avant sa capacité de conseils à changer d’unités de compte afin d’adapter au mieux le contrat à l’épargnant, un paradoxe qui pourrait être difficile à vendre.

Détails du contrat d’assurance-vie proposé
(Données indicatives uniquement)
Nom du distributeur (contrat) : ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)
Ma Sentinelle VieDépôt minimum : 1 000,00 €
Ma Sentinelle VieFrais sur versement (maxi.) : 0,000 %
Ma Sentinelle VieFrais de gestion sur Fonds €uros : 0,600 %
Ma Sentinelle VieFrais de gestion sur unités de compte : 0,850 %
Ma Sentinelle VieFrais d’arbitrage en ligne : Frais non communiqué, avec un minimum de facturation de 9,90 €
Frais fixes de 9,90 euros par arbitrage
Ma Sentinelle VieNombre de supports disponibles : 54
Ma Sentinelle VieFonds €uro, dernière performance connue : 3,42 % (Année : 2012)Performance nette de frais de gestion, mais brute de prélèvements sociaux.

Source: http://www.francetransactions.com/

VN:F [1.9.22_1171]
Rating: 0.0/5 (0 votes cast)

Laisser un commentaire