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Advize : rendements bruts 2013 de 3,5% à 18,5%

croissance et bilan
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Advize a annoncé des performances annuelles 2013 au beau fixe pour les 5 profils de son contrat Ma Sentinelle Vie, lancé en juin 2012. Le courtier d’assurance vie en ligne affiche ainsi des rendements bruts compris entre 3,5% pour le portefeuille le plus sécuritaire à 18,5% pour celui le plus investi en actions (85%) « avec un risque, mesuré par la volatilité, deux fois inférieur au CAC 40 », dont la performance a atteint 18% en 2013.

Les portefeuilles modèles proposés par Advize ont largement profité de la bonne tenue des marchés financiers et tiennent compte d’un taux de rendement 2013 en légère baisse du fonds en euros Eurossima à 3,35% net de frais contre 3,42% en 2012. D’ailleurs, ce sont les deux profils les plus exposés aux actions qui enregistrent des rendements plus élevés qu’en 2012.

Dans le détail, les performances, qui ne sont pas définitivement acquises compte tenu d’une part plus ou moins importante en unités de compte, sont les suivantes :
– Profil prudent (monétaire : 49%, obligations : 51%) : +3,5% (+7,8% en 2012)
– Profil modéré (monétaire : 40%, obligations : 36%, actions : 25%) : +5,2% (+10,8% en 2012)
– Profil équilibré (monétaire : 30%, obligations : 25%, actions : 45%) : +10,5% (+12,7% en 2012)
– Profil dynamique (monétaire : 20%, obligations : 15%, actions : 65%) : +13,8% (+13,7% en 2012)
– Profil audacieux (monétaire : 15%, actions : 85%) : +18,5% (+16,5% en 2012)

L’atteinte de ces résultats tient compte de modifications des paniers au travers d’arbitrages, au nombre de trois dans l’année pour chacun d’entre eux. Les arbitrages sont facturés 9,90 euros par Advize. En 2012, 5 arbitrages avaient été réalisés sur le profil audacieux, 4 pour les profils dynamique et équilibré, et 3 pour les profils modéré et prudent.

Source : Tout sur l’assurance-vie

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