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ASSURANCE-VIE EN LIGNE : PERFORMANCES 2014 REMARQUABLES ET MAITRISÉES SUR LE CONTRAT ADVIZE MA SENTINELLE VIE, GRÂCE Á LA GESTION COPILOTÉE

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Communiqué de presse

Boulogne-Billancourt, le 11 février 2015 :

Les portefeuilles des 5 profils d’Advize ont été constitués le 2 janvier 2012 et fêtent donc leur troisième année d’existence. 3 ans de performances remarquables qui témoignent de la stabilité du modèle innovant d’épargne copilotée proposé aux particuliers par Advize grâce au process exclusif Ma Sentinelle®.

L’idée d’Advize : repenser l’approche de l’épargne en ligne à destination des particuliers pour offrir une plateforme de gestion en adéquation avec les profils, besoins et objectifs de chaque type d’épargnant, sans que ceux-ci n’aient à devenir banquier ou à passer leur temps à scruter les marchés ! Cette démarche exclusive est exécutée par le process Ma Sentinelle® dont la mise en œuvre a été réalisée par l’association de compétences à forte valeur ajoutée de partenaires de renom :

LE CONTRAT D’ASSURANCE-VIE MA SENTINELLE VIE
CONÇU EN EXCLUSIVITE POUR ADVIZE PAR E-CIE VIE, GROUPE GENERALI
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LE CONSEIL INITIAL, LA SELECTION DES FONDS ET LE SUIVI PERMANENT
REALISES PAR L’ANALYSTE INDEPENDANT MORNINGSTAR INVESTMENT CONSULTING
=
LE TOUT COMPRIS DANS L’OFFRE ADVIZE, SANS SURFACTURATION,
POUR DES TARIFS SIMPLES ET CLAIRS :

Offre pour performances Advize

Advize assurance vie performances 2014 2013 2012

Le bénéfice pour l’épargnant est immense car même dans le cas d’un investissement long terme il est crucial de maitriser la volatilité dans toutes les conditions de marché.
Après deux années de forte hausse des marchés Européens l’année 2014 a été mouvementée. L’indice CAC 40 NR ne clôture l’année en territoire positif (+1,73%) que grâce aux dividendes (sans cela il perdrait 0,54%).

« Dans cette configuration de marché qui connait une forte volatilité notamment sur les valeurs Européennes (20% en moyenne) le process Ma Sentinelle® utilisé en exclusivité par Advize prend toute son importance. Une sélection de gérants performants alliée à une diversification permet de nouveau de surperformer le marché en termes de risques » commente Nicolas Marchandise, Président Fondateur d’Advize.

Il poursuit :
« En 2012 et 2013 les marchés ont enregistré une hausse continue mais très volatile (autour de 20% en Europe). Dans de telles conditions le succès a été de produire une performance comparable aux marchés Européens mais à un niveau de risque deux fois inférieur.
En 2014 la volatilité est restée élevée avec une performance des marchés Européens décevante et erratique (les grands indices sont repassés en moyenne 3 à 4 fois sous le niveau du 1er janvier…). Nous sommes heureux d’avoir pu ainsi délivrer une performance de 5,38% sur le profil Audacieux qui surperforme nettement l’Eurostoxx50 (+4,01%) et le CAC 40 (+1,73%) ».

Sur 3 ans, le choix d’Advize de privilégier une performance maitrisée a eu un coût en termes de rendements (1% par rapport aux indices européens) mais a permis de respecter la part maximum de risque acceptée par chaque client et de leur offrir une certaine sérénité : cette performance s’obtient avec un risque (volatilité) inférieur de moitié à celui des mêmes marchés.

 

En effet, gagner 12,7% en moyenne annuelle avec 10,8% de volatilité… est mieux que de gagner 13,5% sur le CAC 40 avec 21,5% de volatilité … Face à une autonomie supposée voire à un abandon total des épargnants, Advize a conçu un modèle d’épargne 2.0 capable de satisfaire leurs réels besoins pour qu’ils ne soient plus jamais seuls face aux marchés !

 

Advize démontre ainsi que grâce à une technologie innovante développée au regard des nouveaux usages et besoins induits par Internet, les épargnants individuels peuvent enfin bénéficier d’un niveau de service égalable à celui dont les institutionnels profitent.


A propos :

Advize

 

L’offre et le service exclusifs, Advize.fr

Par son activité de courtage en ligne, Advize distribue une solution d’assurance-vie multisupports au travers du contrat Ma Sentinelle Vie créé en exclusivité par e-cie vie. Advize est également conseiller en investissement financier (CIF) et fourni à ses clients un véritable conseil initial gratuit assurant la diversification des placements ainsi que le suivi personnalisé permanent de leur épargne grâce au partenariat solide noué avec Morningstar Investment Consulting. En ayant conçu sa plateforme innovante de gestion de l’épargne des particuliers, dès 2012, Advize s’est positionné comme l’un des acteurs précurseurs en matière de FinTech en France. Propriétaire d’une technologie unique totalement pensée pour servir les épargnants, Advize ne cesse de poursuivre son développement pour apporter aux épargnants une offre en adéquation avec leurs besoins et les marchés.
Advize SAS est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 11064583 en tant que courtier d’assurances et soumis au contrôle prudentiel de l’ACPR.

pole innovationAdvize est Membre du Pôle de compétitivité mondial Finance & Innovation – www.finance-innovation.org

 

e-cie-vie

 

L’assureur, e-cie vie

E-cie vie est une société d’assurance dédiée au développement de l’assurance vie sur Internet, dont le groupe Generali a été le pionnier dès 2000. Elle a été lancée le 1er janvier 2007, en tant que filiale à 100% de Generali France Assurance et appartient au Groupe GENERALI, 1er assureur vie européen. D’où une solidité financière qui lui permet d’offrir à ses clients toutes les garanties en termes de sécurité.

 

Morningstar

 

L’outil des pros au service des particuliers, Morningstar

Lorsqu’en 1984 Joe Mansueto crée Morningstar son but était de permettre au plus grand nombre d’accéder enfin à de l’information et à une analyse indépendante sur les fonds d’investissement. Aux Etats-Unis déjà plus de 200.000 épargnants particuliers ont souscrit à l’abonnement Morningstar pour bénéficier des précieux conseils des analystes. En France, depuis 2012, en exclusivité pour Advize, Morningstar Investment Consulting (France)* effectue la sélection des fonds disponibles sur le contrat Ma Sentinelle Vie mais également l’allocation des 5 portefeuilles modèles, leur suivi et évolution ainsi que La Météo de l’Epargne®.


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CONTACTS PRESSE
presse@advize.fr

www.advize.fr

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