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BREXIT : COMMENT RÉAGIR SUR SON ASSURANCE-VIE ?

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Communiqué de presse

Brexit

 

 

Paris, le 29 juin 2016

La décision du Royaume-Uni en faveur d’une sortie de l’Union Européenne a plongé les marchés dans une période de grandes incertitudes et de volatilité extrême.

« Face aux réactions violentes de la Bourse les investisseurs particuliers ont tendance à sur-réagir et à prendre souvent les mauvaises décisions. Cela s’avère désastreux pour la performance à long terme de leur épargne comme par exemple en assurance-vie multisupport. Ne pas réagir à chaud et privilégier l’analyse est la meilleure attitude. » commente Olivier Gentier, Directeur Général d’Advize.

Première Fintech Épargne française, Advize conseille et accompagne ses clients depuis 2012 avec sa solution innovante d’Epargne Copilotée®. Chaque client est guidé, selon son profil d’épargnant et ses projets, avec une proposition d’allocation, comprenant fonds en euros et supports en unités de compte. Il reçoit ensuite un rapport hebdomadaire personnalisé, la Météo de votre Épargne®, et si nécessaire une alerte contenant une proposition d’arbitrage adaptée et exécutable en 3 clics.

Des situations exceptionnelles comme celles du Brexit amènent les équipes de Morningstar – à qui Advize a confié la composition et la surveillance des portefeuilles modèles – à analyser attentivement les impacts fondamentaux sur toutes les classes d’actifs suivies et à dialoguer avec les gérants qui font tous l’objet d’un processus de sélection au regard de leur expérience, de leur expertise et de la rigueur de leur processus d’investissement.

Jean-François Bay, Directeur Général de Morningstar, explique « Nous avions anticipé une hausse de la volatilité sur les marchés et avions positionné nos portefeuilles dans ce sens en augmentant leur degré de diversification de façon à en limiter le risque. Au regard des incertitudes créées par le « Brexit » et des implications, tant politiques qu’économiques, encore difficiles à mesurer, nos équipes travaillent à identifier les meilleures opportunités d’investissement qui amélioreront sur le long terme la performance de nos portefeuilles. »

Suite à ces travaux les portefeuilles modèles d’Advize seront certainement ajustés dans les prochaines semaines. Dans des marchés certainement moins directionnels les gérants actifs devraient être privilégiés par rapport aux fonds indiciels (ETF…). Les clients d’Advize recevront alors une alerte personnalisée qui leur permettra de modifier facilement (en 3 clics) leur allocation au sein de leur contrat d’assurance-vie multisupport.

« Nos clients bénéficient d’un service haut de gamme de gestion privée, les analystes indépendants de Morningstar sélectionnant pour eux les meilleurs gérants selon un rapport qualité/prix. Notre solution est accessible aux tarifs internet et à partir de 500 euros.» conclu Olivier Gentier.


Pour toute demande d’information complémentaire (annexe financière, performances, modèles d’alertes …) ou d’interview, contactez Kristen Charvin.

A propos :

L’offre et le service exclusifs, Advize.fr

Précurseur sur le secteur des FinTech en France, Advize est aujourd’hui le 1er robo-advisor français. Propriétaire d’une technologie unique totalement pensée pour accompagner les épargnants, Advize ne cesse depuis 2012 de poursuivre son développement pour apporter une offre diversifiée de solutions, notamment au travers d’un contrat d’assurance-vie en ligne multisupport Ma Sentinelle Vie assuré par Generali couplé à un service indispensable de conseil, d’accompagnement et de suivi personnalisé de l’épargnant grâce à un solide partenariat avec Morningstar Investment Consulting. www.advize.fr

Advize propose également sa solution technologique full stack en marque blanche pour accompagner les distributeurs souhaitant digitaliser leur offre. www.masentinelle.com

Advize SAS est immatriculée à l'ORIAS sous le numéro 11064583 en tant que courtier d'assurances et soumis au contrôle prudentiel de l'ACPR. Advize est également Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n°D012967, membre de la CNCIF agréée par l’AMF.
 fintech-franceAdvize est membre fondateur et siège au board de France FinTech www.francefintech.org
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L’assureur, Generali

Fondé il y a plus de 180 ans, Groupe Generali est l’un des principaux assureurs au monde. Son chiffre d’affaires en 2014 s’élève à 70 milliards d’euros. Avec 78 000 collaborateurs à travers le monde au service de 72 millions de clients dans plus de 60 pays, le Groupe figure parmi les leaders sur les marchés d’Europe occidentale. Sa solidité financière lui permet d’offrir à ses clients toutes les garanties en termes de sécurité, notamment grâce à une gestion prudente et long terme des actifs qui lui sont confiés.

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L’outil des pros au service des particuliers

Morningstar France Fund Information est une filiale de Morningstar, Inc. fournisseur leader de la recherche financière indépendante en Amérique du Nord, Europe, Australie et Asie. La société propose un large éventail de produits et services à destination des investisseurs privés, des conseillers financiers et des institutionnels. Morningstar fournit des données sur plus de 500 000 offres de placement, notamment sur les actions, les OPCVM et des données en temps réel sur plus de 17 millions d’actions, d’indices, de futures, d’options, de matières premières et de métaux précieux ainsi que sur les taux de changes et les marchés monétaires. Morningstar offre aussi des services de conseils financiers à travers ses filiales de conseil en investissement et totalise environ 170 milliards de dollars d’actifs sous gestion ou sous conseil au 30 septembre 2015. La société est implantée dans 27 pays.


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Contacts Presse 

Kristen Charvin

DIRECTRICE COMMUNICATION MARKETING ADVIZE

kcharvin@advize.fr

Tel. : +33(0) 1.77.92.15.40

Olivier Gentier

DIRECTEUR GENERAL ADVIZE GROUP

ogentier@advizegroup.com

Tel. : +33(0) 1.77.92.15.40

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