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Aujourd’hui, nous vous proposons de découvrir l’analyse de notre partenaire Morningstar sur notre portefeuille Modéré.

Nos clients reçoivent chaque vendredi par mail La Météo de l’épargne® dans laquelle ils bénéficient :

  • des explications relatives à l’évolution de leur portefeuille
  • de la valorisation de leur épargne.

En un clin d’œil il savent ainsi précisément combien leur rapporte leur contrat d’assurance-vie en ligne.

Pour rappel, ce service est une exclusivité Advize incluse dans l’offre initiale. Grâce au solide partenariat noué avec Morningstar depuis maintenant 3 ans, les clients Advize profitent d’un contrat Internet performant avec 0€ de frais d’entrée, sur versement, sur arbitrage et de sortie, des frais de gestion attractifs de 0,60% sur le fonds en euros et 0,85% sur les supports en unités de compte sélectionnés pour leur rapport qualité/prix en totale indépendance par Morningstar + du conseil et du suivi permanents inclus !

Advize a été le premier acteur du marché à simplifier l’expérience clients en les faisant bénéficier de ce service qui permet de s’affranchir de la sélection des supports et reste le seul acteur à ce jour à permettre de réaliser directement l’arbitrage correspondant au conseil reçu (en un clic depuis l’email d’alerte, sans ressaisie, plus besoin de maitriser Excel…).

Commentaire du 1 avril au 8 Avril

Les bourses européennes ont fini la semaine en territoire positif grâce à de bonnes statistiques, telles que celles sur la croissance de l’activité privée à son plus haut depuis 11 mois en mars, au petit rallye du secteur de l’énergie et à la forte éventualité de voir la Fed patienter davantage avant de remonter ses taux (après les chiffres sur l’emploi). Par ailleurs, le prix du pétrole a culminé à 58 USD cette semaine du fait d’un accord-cadre sur le programme nucléaire iranien. Seuls bémols en Europe, l’Allemagne voit une baisse de ses commandes depuis l’étranger et le financement de la dette à court terme d’Athènes a légèrement embarrassé les marchés. Aux Etats-Unis, les nouvelles ont semblé être moins positives. Ainsi, le rapport mensuel sur l’emploi américain a fortement déçu au mois de mars avec seulement 126.000 créations de postes non-agricoles, contre 247.000 de consensus, le chômage demeurant toutefois en ligne avec les prévisions. Enfin, l’ISM non-manufacturier, qui indique le niveau d’activité de l’ensemble du secteur des services, s’est inscrit à 56,5 en mars, ratant de peu le consensus. Les investisseurs restent encore inquiets quant à la teneur des bénéfices des entreprises américaines en raison de la hausse du dollar qui termine la semaine à 1,0824 contre l’Euro.

L’indice Euro Stoxx 50 dividendes réinvestis progresse de 0,75% cette semaine (19,36% depuis le début de l’année 2015). L’indice des grandes valeurs françaises, le CAC 40 dividendes réinvestis, est en hausse de 1,46% (20,39% depuis le début de l’année). Sur la semaine, un placement sur le livret A aurait rapporté 0.02% (0.26% depuis le début de l’année).

Se conformant à la hausse des marchés actions européens, tous les profils ont fini la semaine en hausse:

Advize_Modere_Vert Advize_Repartition portefeuille modere

Des investissements en actions pouvant aller jusqu’à 35% au maximum. Une volatilité du portefeuille mesurée et un horizon de placement de 3 an.

Le portefeuille Advize Modéré a fini la semaine en hausse de 0.37 %. Cette performance a aussi été engendrée par la baisse des taux qu’a connu le marché obligataire européen et par une hausse des marchés actions de la même zone qui a bénéficié au fonds BGF European Focus. Depuis le début de l’année 2015, le profil est en hausse de 2,74%.


Pour réaliser votre profil d’épargnant et nous tester gratuitement rendez-vous sur notre site Internet : www.advize.fr

Découvrez également les performances de nos portefeuilles modèles : Performances par profils

Notre service client vous accompagne dans votre projet d’épargne : 01.73.10.65.08 et serviceclients@advize.fr

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