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Epargne : Immobilier et assurance-vie

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 Communiqué de presse

Nouveaux supports immobiliers

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Paris, le 28 juin 2016

NOUVEAUX SUPPORTS DISPONIBLES Á L’INVESTISSEMENT SUR LE CONTRAT D’ASSURANCE-VIE ADVIZE MA SENTINELLE VIE

Advize, 1ère Fintech Epargne française, annonce l’ajout de deux nouveaux supports disponibles à l’investissement sur le contrat d’assurance-vie multisupport Ma Sentinelle Vie assuré par Generali Vie ; un nouveau fonds en euros pour la sécurité et une SCPI pour diversifier avec de l’immobilier.

UNE ÉPARGNE ÉVOLUTIVE & DIVERSIFIÉE

Nouveauté : diversifier avec de l’immobilier !

« Nous proposons à l’investissement deux supports d’investissement sur le marché immobilier. Cette évolution répond à une demande forte d’une partie expérimentée de notre clientèle qui souhaite bénéficier du service Advize sur une plus large gamme de produits et bâtir une stratégie patrimoniale structurée en jouissant des avantages liés à l’assurance-vie. » commente Olivier Gentier, Directeur Général d’Advize.

Advize a sélectionné la SCPI Epargne Foncière pour proposer un support permettant à ses clients qui en feront la demande de diversifier leur allocation grâce à un actif immobilier « pierre papier ».

Créée en 1968, Epargne Foncière(1) est l’une des plus anciennes et des plus grandes SCPI de rendement spécialisée dans les bureaux. Gérée par La Française AM, elle a une capitalisation supérieure à 1,5 milliard d’euros fin 2015. Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) est supérieur à 5% depuis plusieurs années et se révèle très stable. Cette performance excellente situe Epargne Foncière au-dessus de la moyenne des autres SCPI de rendement, d’autant plus que le prix de la part à tendance à s’apprécier.

Advize propose également à ses clients qui souhaiteraient bénéficier d’un fonds diversifié le fonds en euros Netissima.

Créé fin 2011, Netissima est un fonds en euros à forte composante immobilière (35%) qui permet de bénéficier des opportunités de rendement de ce secteur. La régularité et la sécurité du rendement courant de Netissima sont assurées par sa poche obligataire répartie entre emprunts d’État et obligations du secteur privé sélectionnées pour la qualité de la signature des émetteurs. Le fonds bénéficie d’un rendement attractif de + 3,10 %(2) en 2015, lié au dynamisme des marchés tout en garantissant la part de capital investie sur le fonds en euros à 100%. Il est accessible dans le cadre de versements libres ou libres programmés dont la répartition comporte au minimum 20 % de supports en unités de compte.

Ces deux nouveaux supports complètent la gamme complète et diversifiée proposée aux clients Advize :

  • 2 fonds en euros gérés par Generali, solides et performants qui privilégient une gestion long terme, pour la part sécuritaire de leur épargne,
  • 66 supports en unités de compte gérés par 35 sociétés de gestion, sélectionnés pour leur rapport qualité/prix et leur diversité par l’analyste indépendant Morningstar
  • et 1 SCPI pour investir sur l’immobilier d’entreprises.

Cette sélection de fonds variée comprend le nombre de supports suffisants pour diversifier et si nécessaire arbitrer les allocations proposées par notre modèle d’Epargne Copilotée.

« En moyenne, nous proposons à nos clients 2 à 3 arbitrages par an selon leur profil d’épargnant et les évolutions de marchés. Plus besoin d’utiliser Excel et de faire de long calculs, ils peuvent les exécuter en ligne en 3 clics via leur espace client. 90% d’entre eux suivent nos recommandations dans les 2 semaines. Tous citent la qualité des conseils reçus et la simplicité d’exécution comme éléments différenciant par rapport aux autres offres du marché. » précise Kristen Charvin, Directrice Communication Marketing d’Advize

L’ÉPARGNE COPILOTÉE® D’ADVIZE

Depuis 2012, Advize propose aux particuliers une nouvelle solution pour dynamiser leur épargne avec un service indispensable de conseil et de suivi personnalisés délivré en partenariat avec Morningstar au travers d’un produit de qualité, le contrat d’assurance-vie Ma Sentinelle Vie assuré par Generali Vie. Un modèle qui a fait ses preuves au regard des performances réalisées sur 4 ans.

Advize a mandaté l’analyste indépendant Morningstar pour déterminer un univers d’investissement diversifié comportant des supports en unités de compte rigoureusement sélectionnés pour leur rapport qualité/prix et leur potentiel de performance.

A partir de cette sélection Morningstar construit les allocations des 5 portefeuilles modèles d’Advize, les surveille en permanence et les fait évoluer en fonction de son analyse des marchés.

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Grâce à sa plateforme technologique propriétaire Advize propose à chaque client l’allocation personnalisée qui lui correspond, leur envoie chaque semaine un rapport personnalisé – La Météo de votre Epargne®- et si nécessaire une alerte contenant une proposition d’arbitrage adaptée et exécutable en 3 clics, le tout sans frais additionnels.

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Le modèle d’épargne copilotée créé par Advize repose ainsi sur l’association de compétences à fortes valeurs ajoutées, rendues accessibles aux particuliers quel que soit leur niveau de patrimoine. Advize propose une épargne adaptée aux besoins et objectifs propres à chacun de ses clients en faisant évoluer les allocations proposées régulièrement. L’encours total conseillé par Advize est investi à 65% en unités de compte et le taux de reversement de nos clients atteint les 85%, preuve que les particuliers acceptent de prendre une part de risque lorsqu’ils sont accompagnés.

 

(1) N° Agrément AMF : n°12-07 du 11/04/2012
(2) Taux de participation aux bénéfices attribué par l’assureur Generali Vie, au titre de l’année 2015, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux sur le fonds euros Netissima. Le taux de participation aux bénéfices est attribué selon les modalités précisées dans les conditions générales du contrat. Le fonds en euros Netissima est soumis à une condition d’investissement sur des supports en unités de compte à hauteur de 20%, voir les modalités prévues dans les dispositions générales du contrat.

 


A propos : L’offre et le service exclusifs, Advize.fr Précurseur sur le secteur des FinTech en France, Advize est aujourd’hui le 1er robo-advisor français. Propriétaire d’une technologie unique totalement pensée pour accompagner les épargnants, Advize ne cesse depuis 2012 de poursuivre son développement pour apporter une offre diversifiée de solutions, notamment au travers d’un contrat d’assurance-vie en ligne multisupport Ma Sentinelle Vie assuré par Generali couplé à un service indispensable de conseil, d’accompagnement et de suivi personnalisé de l’épargnant grâce à un solide partenariat avec Morningstar Investment Consulting. www.advize.fr Advize propose également sa solution technologique full stack en marque blanche pour accompagner les distributeurs souhaitant digitaliser leur offre. www.masentinelle.com

Advize SAS est immatriculée à l'ORIAS sous le numéro 11064583 en tant que courtier d'assurances et soumis au contrôle prudentiel de l'ACPR. Advize est également Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n°D012967, membre de la CNCIF agréée par l’AMF.
 fftech-logo2Advize est membre fondateur et siège au board de France FinTech www.francefintech.org
 Logo labellisé FIAdvize est labellisée par le Pôle de compétitivité mondial Finance Innovation www.finance-innovation.org

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L’assureur, Generali

Fondé il y a plus de 180 ans, Groupe Generali est l’un des principaux assureurs au monde. Son chiffre d’affaires en 2014 s’élève à 70 milliards d’euros. Avec 78 000 collaborateurs à travers le monde au service de 72 millions de clients dans plus de 60 pays, le Groupe figure parmi les leaders sur les marchés d’Europe occidentale. Sa solidité financière lui permet d’offrir à ses clients toutes les garanties en termes de sécurité, notamment grâce à une gestion prudente et long terme des actifs qui lui sont confiés.

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L’outil des pros au service des particuliers

Morningstar France Fund Information est une filiale de Morningstar, Inc. fournisseur leader de la recherche financière indépendante en Amérique du Nord, Europe, Australie et Asie. La société propose un large éventail de produits et services à destination des investisseurs privés, des conseillers financiers et des institutionnels. Morningstar fournit des données sur plus de 500 000 offres de placement, notamment sur les actions, les OPCVM et des données en temps réel sur plus de 17 millions d’actions, d’indices, de futures, d’options, de matières premières et de métaux précieux ainsi que sur les taux de changes et les marchés monétaires. Morningstar offre aussi des services de conseils financiers à travers ses filiales de conseil en investissement et totalise environ 170 milliards de dollars d’actifs sous gestion ou sous conseil au 30 septembre 2015. La société est implantée dans 27 pays.


 

Twitter : @Advize_FR             #Copilote


Contacts Presse 

Kristen CharvinDIRECTRICE COMMUNICATION MARKETING ADVIZE

kcharvin@advize.fr

Tel. : +33(0) 1.77.92.15.40

Olivier GentierDIRECTEUR GENERAL ADVIZE GROUP

ogentier@advizegroup.com

Tel. : +33(0) 1.77.92.15.40

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