Votre copilote

Des solutions qui vous accompagnent dans la gestion de votre contrat d’assurance vie

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Les observateurs ne cessent de s’intéresser aux robo-advisors français également appelés Fintech Epargne : Lumière sur les solutions innovantes crées pour vous accompagner dans la gestion de votre épargne.

Le premier a vu le jour dès 2012 ; il s’agit d’Advize, le copilote de votre épargne, dont le process a largement fait ses preuves puisque nous pouvons afficher aujourd’hui plus de 4 ans de performances remarquables. Notre proposition de valeur : offrir aux épargnants particuliers une solution adaptée d’épargne adaptée à leurs réels besoins et objectifs.

En effet, au regard de l’évolution du contexte économique, les français doivent prendre plus de risque pour espérer un minimum de rendement. Mais la prise de risque par l’investissement sur des supports en unités de compte nécessite bien entendu un suivi constant. C’est le rôle que remplit Advize avec à un process unique de conseil personnalisé et d’accompagnement permanent : l’Epargne Copilotée®, proposée aux tarifs internet grâce aux apports de la technologie.

Depuis 2012, nos clients bénéficient dans le cadre de notre contrat d’assurance vie Ma Sentinelle Vie d’un service personnalisé pour leur épargne.

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Nous vous proposons de découvrir également le dossier du Magazine L’Express Votre Argent qui offre un éclairage sur les solutions nouvelle génération et outils qui vous permettent comme Advize de garder la maitrise de votre contrat d’assurance vie. Extrait :

Ces nouveaux outils qui vous aident dans la gestion de votre contrat d’assurance vie

Souscrire une assurance vie en ligne et bénéficier d’outils et de conseils pour construire un portefeuille performant ? Voici la promesse des « robo-advisors ».

Depuis quelques mois, les termes de « fintech » et de « robo-advisor » sont apparus dans le monde feutré de l’assurance vie. Derrière ces mots, des acteurs en ligne qui entendent moderniser la gestion de patrimoine grâce à la technologie. Et qui s’attaquent au marché le plus important en termes d’encours. Que vient faire la notion de robot là-dedans ? Le terme de robo-advisor fait référence à du conseil automatisé, accessible à bas prix. Au début, il désignait des outils informatiques indiquant en quelques clics comment réaliser une allocation d’actifs optimale en fonction de vos objectifs de gains et appétence au risque.

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Côté gestion, tout déléguer ou garder la main

Pour la gestion conseillée, vous gardez la main sur vos investissements. La plateforme est là pour vous fournir une recommandation d’allocation puis des conseils d’arbitrage que vous êtes libre de suivre ou pas. Avantage : vous pouvez paramétrer votre portefeuille selon vos souhaits. Les deux solutions répondent à des besoins différents. […]

Enfin, chez Advize, la tarification est plus classique : 0,60 ou 0,75 % de frais de gestion sur les fonds en euros et 0,85 % sur les unités de compte, ces dernières étant surtout des fonds traditionnels.

La richesse de l’offre et des supports proposés est cruciale

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Enfin Advize, qui travaille avec la société d’analyse Morningstar, privilégie les fonds classiques même si quelques ETF sont accessibles à la souscription. En revanche, la fintech dispose, chose rare, d’une offre immobilière. Outre le fonds Netissima, de Generali, largement investi dans ce secteur, il donne accès à une SCPI (fermée à la commercialisation actuellement) et deux OPCI. Ces supports doivent cependant être pilotés à part et ne rentrent pas dans le portefeuille conseillé. « Nous recommandons d’ouvrir un second contrat », précise Olivier Gentier, directeur général d’Advize.

Outils et services pour tout comprendre et tout savoir sur son contrat

Les robo-advisors présentent un atout certain sur les contrats d’assurance vie traditionnels : des interfaces modernes et potentiellement très riches. […]

La souscription est facilitée même si tous ne sont pas encore en mesure de proposer une offre 100 % dématérialisée. Des outils de simulation sont mis à disposition pour paramétrer au mieux votre projet. En fonction du montant de votre épargne, de vos versements et de votre appétence au risque – évaluée par un questionnaire – vous projetez la valeur de votre capital à terme, selon plusieurs hypothèses plus ou moins optimistes. […]

Lire l’intégralité de l’article sur : votreargent.lexpress.fr

 

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Nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner dans votre projet d’épargne au 01.73.10.65.08 et par mail : serviceclients@advize.fr

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